KYC 政策

本 KYC 政策由 AGGS TECHNOLOGY SERVICES CO., LIMITED(以下简称"本公司")依法制定与执行,本公司在香港特别行政区注册成立。

KYC(Know Your Customer,认识你的客户)是国际跨境支付服务的合规底线。本公司运营的虚拟信用卡品牌 "融达虚拟信用卡"(以下简称"本平台")与上游持牌发卡机构合作,后者监管要求所有持卡用户完成基础的开卡人信息核验。

为最大限度减少敏感数据采集、降低用户信息泄露风险,本平台采取"最少必要"原则:仅收集开卡所必需的基础信息,不收集身份证、人脸、照片等敏感证件数据。

• 真实姓名:中文或英文姓名,2 – 30 字;
• 大陆手机号:11 位中国大陆手机号(1 开头 + 第二位 3-9);
• 注册邮箱:用户在注册阶段已通过邮件 OTP 验证;
• 提交 IP:用于风控与异常拦截。

我们 不收集:身份证号、身份证照片、人脸视频、护照、营业执照、其他证件号。

• 明文存储:姓名、手机号、邮箱在数据库以明文存储,用于工单核对、风控查询、客服争议处理;
• 访问最小化:仅授权客服与风控员可查询;所有访问留审计日志;
• 用途限定:仅用于开卡资格判定、风控异常拦截、客服争议、合规审计;不会用于商业营销或第三方共享(除经你明确同意外);
• 上送上游:本公司不主动将姓名/手机号上送上游持牌发卡机构。仅在发生具体争议、调查或合规要求时,经必要的脱敏处理后提供。

1. 注册账户(邮箱 + 邮件 OTP + 密码);
2. 点"开通新卡" → 填写真实姓名 + 大陆手机号;
3. 系统校验信息格式 + 反垃圾防线 → 通过即完善;
4. 余额充足后即可开卡。

无需上传图片、无需短信验证码、无人工审核延迟。整个流程通常 1 分钟内完成。

根据跨境支付合规要求,开卡人信息在账户终止后 不少于 5 年 保留;期满后逻辑删除并匿名化。

• 查询当前开卡人信息(账户中心 → 账户资料);
• 通过客服申请修改姓名或手机号;
• 客服争议处理;
• 账户注销(详见 隐私政策)。

本平台提供的是境外发卡机构发行的虚拟卡,资金以 USDT 充值。我们不对用户所在司法辖区下该使用方式的合法性作出判断或承诺, 用户有责任自行确认并遵守其所在地关于外汇、税务与支付的相关规定。

• 本平台面向个人海外消费场景(订阅、海淘、流媒体、SaaS 等);
• 大额跨境(单笔 ≥ $10,000)建议走银行外汇通道,本平台不适合此类场景;
• 套现 / 资金回流国内卡 ✗ 严禁,发现即终止服务;
• 收到有权机关合法调查要求时,我们会按法律规定提供必要数据。

如对自身情况是否适用有疑问,建议咨询银行或具备资质的专业服务机构。

KYC 相关问题: [email protected] 或 客服。