Политика KYC

Настоящую политику KYC устанавливает и исполняет AGGS TECHNOLOGY SERVICES CO., LIMITED («Компания»), зарегистрированная в Специальном административном районе Гонконг.

KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — базовое требование комплаенса в международных трансграничных платежах. Бренд виртуальных кредитных карт, который ведёт Компания, — «RDVCC» («Платформа») — работает с вышестоящим лицензированным эмитентом карт, чей регулятор требует базовой проверки данных от каждого пользователя карты.

Чтобы свести к минимуму сбор чувствительных данных и риск утечки, Платформа применяет принцип «минимально необходимого»: мы собираем только базовые сведения, нужные для выпуска карты, и не собираем номера документов, сканы лица и фотографии документов.

• Настоящее имя: на китайском или английском, 2 – 30 символов;
• Мобильный номер материкового Китая: 11 цифр (начинается с 1, вторая цифра 3-9);
• Электронная почта: уже подтверждена одноразовым кодом при регистрации;
• IP отправки: используется для риск-контроля и блокировки аномалий.

Мы не собираем: номера удостоверений личности, их фотографии, видео с распознаванием лица, паспорта, свидетельства о регистрации бизнеса и любые другие номера документов.

• Хранение в открытом виде: имя, номер телефона и почта хранятся в базе данных в открытом виде — для сверки по обращениям, запросов риск-контроля и разбора споров поддержкой;
• Минимизация доступа: запрашивать их могут только уполномоченные сотрудники поддержки и риск-контроля, каждый доступ пишется в журнал аудита;
• Ограничение целей: только для решения о праве на выпуск карты, блокировки аномалий, споров с поддержкой и комплаенс-аудита; никогда для коммерческого маркетинга или передачи третьим лицам (кроме случаев вашего явного согласия);
• Передача вышестоящему эмитенту: Компания не передаёт имя и номер телефона вышестоящему лицензированному эмитенту по своей инициативе. Они передаются только при конкретном споре, расследовании или требовании комплаенса — после необходимого обезличивания.

1. Зарегистрировать аккаунт (почта + одноразовый код из письма + пароль);
2. Нажать «Выпустить новую карту» → указать настоящее имя и мобильный номер материкового Китая;
3. Система проверяет формат данных и антиспам-защиту → после прохождения данные считаются заполненными;
4. Как только на балансе достаточно средств, можно выпускать карту.

Не нужно загружать изображения, не нужен SMS-код подтверждения, нет ожидания ручной проверки. Обычно весь процесс занимает меньше минуты.

По требованиям комплаенса в трансграничных платежах данные держателя карты хранятся не менее 5 лет после прекращения аккаунта; затем они логически удаляются и обезличиваются.

• посмотреть текущие данные держателя карты (личный кабинет → профиль);
• попросить поддержку изменить имя или номер телефона;
• разобрать спор через поддержку;
• закрыть аккаунт (подробнее — политика конфиденциальности).

Платформа предоставляет виртуальные карты, выпущенные зарубежным эмитентом, а средства вносятся пополнением в USDT. Мы не оцениваем и не гарантируем законность такого использования в вашей юрисдикции; вы сами отвечаете за то, чтобы проверить и соблюдать местные правила по валютному регулированию, налогам и платежам.

• Платформа рассчитана на личные зарубежные покупки (подписки, шопинг, стриминг, SaaS и подобное);
• для крупных трансграничных переводов (разовая сумма ≥ $10 000) лучше использовать банковский валютный канал — Платформа для этого не предназначена;
• обналичивание и возврат средств на внутренние карты ✗ строго запрещены; при обнаружении обслуживание прекращается;
• при получении законного запроса уполномоченного органа мы предоставляем необходимые данные в порядке, установленном законом.

Если вы не уверены, применимо ли это к вашей ситуации, рекомендуем проконсультироваться с банком или квалифицированным профильным консультантом.

Вопросы по KYC: [email protected] или поддержка.