Политика KYC

Настоящую политику KYC устанавливает и исполняет AGGS TECHNOLOGY SERVICES CO., LIMITED («Компания»), зарегистрированная в Специальном административном районе Гонконг.

KYC (Know Your Customer) — базовое требование комплаенса в международных трансграничных платежах. Бренд виртуальных карт «RDVCC Virtual Credit Card» («Платформа»), которым управляет Компания, работает с вышестоящими лицензированными эмитентами: они требуют, чтобы каждый держатель карты прошёл проверку личности по документу до выпуска карты, и обязывают Платформу хранить материалы проверки для комплаенс-аудита.

Платформа придерживается принципа «минимально необходимого»: мы собираем только то, чего требует комплаенс эмитента; данные проверки строго конфиденциальны, не используются в маркетинге и никогда не продаются третьим лицам.

• Данные документа: тип и номер документа, имя, дата рождения, гражданство и страна выдачи, срок действия и адрес, указанный в документе;
• Изображения документа: фото лицевой и оборотной стороны;
• Данные лица: фото лица, сделанное во время проверки, для сопоставления с фото в документе и проверки живого присутствия;
• Контекст проверки: страна IP-адреса на момент проверки и флаги риска, возвращённые провайдером; почта регистрации уже подтверждена одноразовым кодом при регистрации.

Мы не собираем контакты, точную геолокацию, данные микрофона и всё, что не связано с проверкой личности.

• Провайдер проверки: проверку личности выполняет Didit — сторонний провайдер, подключённый Платформой. Когда вы фотографируете документ и лицо на странице проверки, данные получает и проверяет этот провайдер в рамках своей политики конфиденциальности; по завершении он передаёт Платформе решение и извлечённые данные документа. Пользователи, прошедшие проверку до сентября 2026 года через прежних провайдеров, перенесены в хранилище Платформы по тем же стандартам;
• Шифрование и хранение изображений: номер документа и полный адрес хранятся с пополевым шифрованием AES-256-GCM; в открытом виде в базе остаётся только регион. Изображения документа и лица хранятся на серверах Компании и резервируются в зарубежном объектном хранилище на случай потери данных; оба хранилища закрытые и недоступны из интернета;
• Минимизация доступа: просматривать данные могут только уполномоченные администраторы; просмотр расшифрованных данных и изображений требует одноразового кода администратора, и каждый просмотр журналируется;
• Ограниченное использование: только для решения о выпуске карты, выявления одного документа на нескольких аккаунтах, риск-контроля и защиты от мошенничества, разбора обращений в поддержку, комплаенс-проверок эмитента и законных запросов правоохранительных и судебных органов Гонконга; при выпуске карты данные держателя карты передаются эмитенту в соответствии с его требованиями комплаенса; не используются в маркетинге и не передаются другим третьим лицам.

1. Создайте аккаунт (почта + одноразовый код из письма + пароль); регистрация и пополнение проверки не требуют;
2. Перед выпуском первой карты система предложит пройти проверку личности;
3. Подготовьте действующий документ, сфотографируйте его с двух сторон по подсказкам и пройдите проверку лица — всего около 3 минут, только один раз;
4. В большинстве случаев результат мгновенный; небольшая часть попадает на ручную проверку, обычно в течение одного рабочего дня, результат приходит на почту. При отказе проверку можно пройти заново.

Проходите проверку в браузере телефона или Chrome: встроенные браузеры WeChat, QQ и подобных приложений не получают доступ к камере. Пользователи, зарегистрированные до 22 сентября 2026 года и уже совершавшие операции, будут приглашены на проверку постепенно; до приглашения их карты работают как прежде.

По требованиям трансграничного платёжного комплаенса материалы проверки личности (включая изображения документа и лица) хранятся не менее 5 лет после закрытия аккаунта, затем удаляются.

• Посмотреть статус проверки, имя, тип документа и время проверки в разделе «Мои данные» аккаунта;
• Если данные документа изменились (смена имени, новый документ и т. п.), обратитесь в поддержку и пройдите проверку заново;
• Материалы проверки подпадают под указанный срок хранения и удаляются автоматически по его истечении; закрытие аккаунта срок не сокращает;
• закрыть аккаунт (подробнее — политика конфиденциальности).

Платформа предоставляет виртуальные карты, выпущенные эмитентами карт, а средства вносятся пополнением в USDT. Мы не оцениваем и не гарантируем законность такого использования в вашей юрисдикции; вы сами отвечаете за то, чтобы проверить и соблюдать местные правила по валютному регулированию, налогам и платежам.

• Платформа рассчитана на личные зарубежные покупки (подписки, шопинг, стриминг, SaaS и подобное);
• для крупных трансграничных переводов (разовая сумма ≥ $10 000) лучше использовать банковский валютный канал — Платформа для этого не предназначена;
• обналичивание и возврат средств на банковские карты ✗ строго запрещены; при обнаружении обслуживание прекращается;
• при получении законного запроса правоохранительных или судебных органов Гонконга мы предоставляем необходимые данные в порядке, установленном законодательством Гонконга; органы за пределами Гонконга должны обращаться в порядке, признаваемом законодательством Гонконга.

Если вы не уверены, применимо ли это к вашей ситуации, рекомендуем проконсультироваться с банком или квалифицированным профильным консультантом.

Вопросы по KYC: [email protected] или поддержка.